百年信譽(yù) 財(cái)富傳承

　　山東中行構(gòu)建三級(jí)財(cái)富體系打造專業(yè)服務(wù)

　　中國(guó)銀行作為國(guó)內(nèi)歷史最悠久、國(guó)際化程度最高的商業(yè)銀行，是我國(guó)最早開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一，經(jīng)過十余年的發(fā)展，財(cái)富管理業(yè)務(wù)已成為中國(guó)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的一個(gè)重要分支，中國(guó)銀行始終跟隨時(shí)代發(fā)展，不斷創(chuàng)新超越，探索形成了成熟的三級(jí)財(cái)富管理體系，在市場(chǎng)上樹立了良好的口碑。同時(shí)中國(guó)銀行更是以高度的責(zé)任感和使命感，在全社會(huì)推廣財(cái)富管理理念，為青島財(cái)富管理中心城市建設(shè)增磚添瓦。

　　構(gòu)建三級(jí)財(cái)富管理體系 開創(chuàng)高端客戶服務(wù)先河

　　中國(guó)銀行在業(yè)內(nèi)率先提出三級(jí)財(cái)富管理體系并付諸實(shí)踐，將中高端個(gè)人客戶群進(jìn)行細(xì)分，分為中銀理財(cái)客戶、中銀財(cái)富管理客戶及私人銀行客戶。

　　“中銀理財(cái)”是中國(guó)銀行專為中行內(nèi)資產(chǎn)達(dá)人民幣20萬元上的貴賓客戶打造的個(gè)性化、高品質(zhì)的投資理財(cái)服務(wù)品牌。中銀理財(cái)客戶可享受專業(yè)客戶經(jīng)理的“一對(duì)一”服務(wù)、多元化的投資理財(cái)產(chǎn)品、資深專家團(tuán)隊(duì)的顧問支持、深入及時(shí)的理財(cái)資訊、享受費(fèi)率優(yōu)惠以及中銀理財(cái)合作商戶的消費(fèi)折扣優(yōu)惠服務(wù)、跨區(qū)域全球化的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和海內(nèi)外分行特色服務(wù)等。

　　“中銀財(cái)富管理”是中國(guó)銀行專為中行內(nèi)資產(chǎn)達(dá)人民幣200萬元上的貴賓客戶打造的以客戶價(jià)值創(chuàng)造和維護(hù)為宗旨的全球化專業(yè)財(cái)富管理的服務(wù)品牌。“中銀財(cái)富管理”具備完善的投資服務(wù)功能，包括投資組合管理、投資經(jīng)紀(jì)、海外投資咨詢及授信融資等專業(yè)服務(wù)，以專業(yè)化的客戶金融資產(chǎn)管理方式，為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值升值。中銀財(cái)富管理客戶除可享受中銀理財(cái)客戶一切優(yōu)惠便利服務(wù)外，還可尊享財(cái)富賬戶管理、財(cái)富顧問服務(wù)、多元化投資理財(cái)服務(wù)以及便利融資服務(wù)。

　　“中國(guó)銀行私人銀行”是中國(guó)銀行專為中行高凈值客戶打造的頂級(jí)尊享服務(wù)品牌。該行首創(chuàng)“1名私人銀行家+1組投資顧問專家+1個(gè)全球集團(tuán)服務(wù)平臺(tái)”的“1+1+1”服務(wù)模式，借助中銀集團(tuán)力量，在風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)性化投融資、私人信托及財(cái)富傳承、公司財(cái)務(wù)、投資銀行、保險(xiǎn)定制、航空租賃等領(lǐng)域，為私人銀行客戶量身定制立足國(guó)內(nèi)、放眼全球的資產(chǎn)配置方案。此外，該行還可為私人銀行客戶提供子女教育、法律稅務(wù)咨詢，以及全球范圍內(nèi)的貴賓登機(jī)、醫(yī)療、商務(wù)、代購(gòu)等增值服務(wù)；同時(shí)，中國(guó)銀行也為私人銀行客戶打造了“中銀私享薈”精英聚首高地。

　　山東中行結(jié)合省行扎根青島的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，早在2005年就開始以青島為重點(diǎn)、全面布局三級(jí)財(cái)富管理渠道建設(shè)。截至2013年12月末，山東中行已建成私人銀行2家、財(cái)富管理中心11家、理財(cái)中心378家，為全省約66萬名中高端客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。其中，青島地區(qū)已建成理財(cái)中心96家(實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋)，財(cái)富管理中心1家和私人銀行1家，為島城近18萬名中高端客戶提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。

　　精心培育財(cái)富管理專才 專業(yè)品牌形象深入人心

　　財(cái)富管理業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)新興的銀行業(yè)務(wù)，人才是各家商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)的重點(diǎn)，山東中行高度重視人才隊(duì)伍建設(shè)，為了確保服務(wù)品質(zhì)，該行個(gè)人客戶經(jīng)理都經(jīng)過了精心選拔和嚴(yán)格培訓(xùn)，在道德品質(zhì)、職業(yè)操守、專業(yè)素養(yǎng)、工作經(jīng)驗(yàn)等方面都經(jīng)過嚴(yán)格篩選，并且進(jìn)行持續(xù)的再教育和再培訓(xùn)，始終保證隊(duì)伍素質(zhì)優(yōu)良。該行個(gè)人客戶經(jīng)理除具備行內(nèi)各項(xiàng)資格認(rèn)證外，還積極考取市場(chǎng)公認(rèn)的專業(yè)證書，截至2013年底，山東中行已有1500余人通過AFP、CFP、EFP等資格認(rèn)證，其中，青島地區(qū)近400人通過AFP、CFP、EFP等資格認(rèn)證。

　　優(yōu)雅博學(xué)、睿智專業(yè)、聰明高效，構(gòu)成了中國(guó)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)留給高端客戶最為鮮活的記憶符號(hào)。中國(guó)銀行山東省分行財(cái)富管理從業(yè)人員專業(yè)資質(zhì)和綜合素質(zhì)均居同業(yè)前列，除服務(wù)自身客戶外，還積極配合政府、媒體等參與當(dāng)?shù)鼐用窭碡?cái)理念的普及教育，促進(jìn)了青島地區(qū)財(cái)富管理市場(chǎng)的日漸繁榮，在業(yè)內(nèi)和社會(huì)上也獲得了諸多贊譽(yù)。

　　中國(guó)銀行私人銀行青島分部多名私人銀行經(jīng)理連續(xù)獲得2010年、2011年、2012年、2013年“山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽”一等獎(jiǎng)；2012年中國(guó)銀行山東省分行也被此賽事評(píng)為“優(yōu)秀理財(cái)師團(tuán)隊(duì)”； 2013年又榮獲此賽事團(tuán)隊(duì)最高獎(jiǎng)——“優(yōu)勝理財(cái)師團(tuán)隊(duì)”獎(jiǎng)，這彰顯了山東中行財(cái)富管理隊(duì)伍的素質(zhì)和實(shí)力。

　　在“2010福布斯•富國(guó)中國(guó)優(yōu)選理財(cái)師”評(píng)選中，中國(guó)銀行私人銀行青島分部2名私人銀行經(jīng)理被評(píng)選為全國(guó)50強(qiáng)。在2012年、2013年“青島金牌理財(cái)師”評(píng)選活動(dòng)中，該行多名理財(cái)經(jīng)理榮獲“金牌理財(cái)師”稱號(hào)，使該行專業(yè)理財(cái)品牌形象深入人心。

　　不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù) 滿足高端客戶全方位需求

　　山東中行根據(jù)市場(chǎng)和客戶的需求變化，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，為中高端客戶提供差異化、定制化、個(gè)性化的多種類投融資產(chǎn)品，其中針對(duì)高端客戶提供了理財(cái)產(chǎn)品定制、美運(yùn)卡、遠(yuǎn)程賬戶、異地服務(wù)預(yù)約、貴賓專線等多重尊享服務(wù)。此外，結(jié)合青島地區(qū)特色，在國(guó)內(nèi)首推游艇保險(xiǎn)等特色金融服務(wù)，凸顯了青島市財(cái)富管理中心城市的區(qū)域性優(yōu)勢(shì)。

　　為致力于打造青島第一高端私人銀行服務(wù)品牌，中國(guó)銀行在青島專為高端客戶打造了攝影、高爾夫、紅酒、游艇、企業(yè)家五大高端俱樂部平臺(tái)，定期舉辦高品質(zhì)活動(dòng)，為志趣相投的島城乃至全國(guó)的私人銀行客戶提供一個(gè)交流、溝通的平臺(tái)。

　　針對(duì)青島外向型城市，高凈值客戶財(cái)富布局全球化趨勢(shì)日益增強(qiáng)的特點(diǎn)，中國(guó)銀行充分發(fā)揮全球化集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，推出多項(xiàng)海外特色金融服務(wù)，在港澳臺(tái)以及海外31個(gè)國(guó)家和地區(qū)為中高端客戶提供投資移民、留學(xué)、全球資產(chǎn)配置、海外接送、海外置業(yè)等多項(xiàng)個(gè)性化海外服務(wù)，滿足島城客戶全球化服務(wù)需求。

　　為滿足中高端客戶移民、投資、置業(yè)、留學(xué)等跨境業(yè)務(wù)需求，2014年3月，山東中行在青島國(guó)際金融中心舉辦了“智投財(cái)富 夢(mèng)享全球”跨境財(cái)富管理峰會(huì)。此次峰會(huì)邀請(qǐng)了中銀香港、新加坡、加拿大、馬來西亞、倫敦、巴黎、首爾等中國(guó)銀行7家海外機(jī)構(gòu)，就投資移民、海外置業(yè)、海外投資、留學(xué)等相關(guān)問題與400多名高端人士進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)，并打造“一站式”金融服務(wù)平臺(tái)，滿足島城市民跨境財(cái)富管理需求。

　　山東中行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，今后，該行將始終堅(jiān)持以客戶為中心，以客戶需求為導(dǎo)向，以科技和創(chuàng)新為引領(lǐng)，構(gòu)建“統(tǒng)一高效、全面專業(yè)”的客戶關(guān)系管理體系，通過搭建“全球共享、特色優(yōu)質(zhì)”的跨境服務(wù)平臺(tái)和多元化、開放式專屬產(chǎn)品體系，樹立以全球金融服務(wù)和資產(chǎn)配置為核心的財(cái)富管理業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力，“專業(yè)、專注、專一”，做精做強(qiáng)財(cái)富管理專業(yè)服務(wù)，力爭(zhēng)成為青島“中高端客戶首選銀行”、“財(cái)富管理最專業(yè)銀行”，助力青島市財(cái)富管理中心城市建設(shè)。

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