隨著監管要求的不斷深化，內控合規工作職能發生了較大變化，由單純的檢查監督轉變為內部審計與內控管理并重。菏澤分行為適應內控合規工作的新特點，今年以來，通過六條主線持續推進，為全行業務健康發展保駕護航，取得良好效果。

　　以風險點防控為主線。密切關注總省行確定的風險點，加大對“十大重點領域和關鍵環節”的檢查力度，組織開展第一季度、第二季度集中檢查，持續監測檢查“飛單”、民間借貸、基礎核算和介質管理、實物票據和押品管理、代理銷售、違規擔保，發現問題嚴肅處理。

　　以反洗錢管理為主線。切實強化可疑交易分析的主動性，做到重點分析、合理判斷、及時處理，上半年向人民銀行成功報送重點可疑交易11筆金額2.7億元，其中1筆公安機關已立案偵查。同時，適應人民銀行監管要求，狠抓反洗錢制度執行和客戶信息維護，積極履行社會責任。

　　以運營風險核查為主線。采取“調單、調像、調帳”以及電話核查，實現了非現場和現場核查有機結合并用的雙向控制，消除監督的“盲區”和死角。按月召開責任認定聯席會議，上半年共對54筆風險事件的60名責任人進行處理，其中核減績效5人，違規積分55人，起到警示作用。

　　以案防管理為主線。年初組織分行行級領導、部室負責人、各支行行長簽訂《案件防范責任書》，將案防責任制要求具體化，促進管理人員認真落實“一崗雙責”。每月開展案件風險排查，對風險環節督促整改。每季召開全市防案分析會，圍繞主題充分發言交流，行領導作主題講話，提出總體要求和具體部署。 

　　以專題工作為主線。根據總省行、監管部門和分行黨委要求，貫徹從嚴治行方針，開展了內控合規執行強化年活動、加強精細化管理增強嚴格合規意識活動、業務運營風險治理活動、綜合整治工作等，力求精準排查控險，止住痛點，并對潛在風險隱患進行預警防范。

　　以考核評價為主線。通過開展內控綜合評價，對支行內控狀況進行全面會診，評價結果與支行下一年度績效考核掛鉤，促進了各級管理層對內控工作重視和盡責，主動采取措施消除風險隱患。每季對支行進行內控管理考核，對內控分管行長履職排名，促進了基層機構內控管理水平的提升。(記者郭敏 通訊員張魯生)