非法成立融資公司，專門以涉世未深的大學(xué)生為目標(biāo)，通過一系列非法手段和套路使受害者身負(fù)巨額欠款，被刑事拘留后仍然不知悔改，藐視法律，繼續(xù)詐騙大學(xué)生錢財(cái)。山東省檢察院發(fā)布新一期周末案例，2018年5月，濟(jì)南市長清區(qū)人民檢察院辦理了一起涉“套路貸”的惡勢(shì)力團(tuán)伙案件，涉案人員達(dá)到十五名，性質(zhì)極其惡劣。目前，犯罪嫌疑人已經(jīng)收到了來自法院的判決。
非法成立公司大學(xué)城內(nèi)發(fā)放貸款
2016年五月的一天下午，魯明叫來了朋友孫瑞，二人下著館子，共商“大業(yè)”。酒過三巡，菜過五味，魯明意氣風(fēng)發(fā)道：“兄弟，別在他那干了。喊上你的人來我這，咱倆平攤資金，平分收益，平起平坐，再招幾個(gè)業(yè)務(wù)員，咱自己當(dāng)老板！”孫瑞一同舉杯，朗聲應(yīng)道：“好！以后大學(xué)城一片，就是咱哥倆的發(fā)財(cái)?shù)兀 眱蓚€(gè)躊躇滿志的中年人舉起酒杯，一飲而盡。于是，一家未經(jīng)任何部門許可也未經(jīng)工商注冊(cè)的“大財(cái)融資公司”，在長清大學(xué)城附近的一家小區(qū)成立了，魯明與孫瑞二人的“宏圖霸業(yè)”，至此展開。
“這貸款放出去前，你們要先扣掉一部分手續(xù)費(fèi)和查詢費(fèi)，不能把錢全給他，明白了嗎？”看著業(yè)務(wù)員們紛紛點(diǎn)頭，孫瑞滿意地笑了笑，繼續(xù)講道：“如果客戶逾期了，先別急著要錢，等違約金高了，公司會(huì)安排人去要債。有我和魯總撐著，兄弟們，你們盡管放心大膽的做事！”簡單的培訓(xùn)結(jié)束，眾人開始聯(lián)絡(luò)客戶，打印傳單。組織好這個(gè)十人的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，正是公司邁向發(fā)財(cái)之路的第一步，當(dāng)然，中介也是必須的，孫瑞已經(jīng)答應(yīng)中介公司的小楊，直接抽取貸款額的10%作為中介費(fèi)提成。2016年5月到11月，一筆筆自1000元到5000元不等的小額貸款，從大財(cái)融資公司流入了周邊各高校校園。憑借極高的手續(xù)費(fèi)與違約金，魯明與孫瑞的腰包迅速膨脹起來，而同時(shí)膨脹起來的，還有他們的胃口和野心。兩人通過各種方式借了些錢，從11月開始，大財(cái)融資公司開始發(fā)放萬元以上的貸款，催債的時(shí)候，也愈加不擇手段。轉(zhuǎn)眼間，大財(cái)融資公司運(yùn)作了一年的時(shí)間。魯明二人不僅賺了個(gè)盆滿缽滿，還發(fā)展了幾名新人，大多是無力償還債務(wù)的“老客戶”。
非法拘禁貸款學(xué)生
這一天，新人小張帶著四名同事來到酒店，同行的還有他的客戶——江白。“欠債還錢，天經(jīng)地義，你沒錢就給家里打電話，讓他們給你還上。”小張的語氣強(qiáng)勢(shì)，卻又帶有一絲懇求：“我也是沒辦法的，你要跑了，我就得替你還錢。再說這都是公司規(guī)定，你也簽了合同的。”江白點(diǎn)了點(diǎn)頭，沒說話，跟著幾人進(jìn)了賓館。他是從學(xué)校專程趕來的，因?yàn)榻枇隋X還不上，對(duì)方已經(jīng)催了他很長時(shí)間。他自知理虧，又害怕這些人鬧得學(xué)校老師都知道，只好任人擺布。
好在幾人對(duì)他也還算客氣，只是把他帶到賓館看管，催著他給家里打電話，可江白哪里敢讓家里知道？如果父母得知他借的四千塊錢，如今竟因?yàn)椴粩嘁詡€債而變成了四萬塊，還不得氣炸了。軟磨硬泡著，一直不打電話的他終于惹惱了小張，小張一著急，抄起啤酒瓶掄碎在江白頭上，威脅道：“別給臉不要！再不打電話，我立馬發(fā)短信給你全部家人！”這一刻，江白后悔極了。如果不是自己貪玩，就不會(huì)在明知還不上錢的情況下，還要借下這四千多塊錢了。“沒轍了，也只能告訴家里了。”他拿起手機(jī)，給母親撥了過去。在江白被非法拘禁的第三天，民警接到報(bào)警電話后將他解救出來，并將五名犯罪嫌疑人傳喚至派出所，予以刑事拘留。
引誘貸款人簽下陰陽合同
2017年11月，大財(cái)融資公司又來了一名還不上貸款的待宰羔羊。來者名叫齊修，他因?yàn)槌撩圆势痹诰W(wǎng)上欠了錢，便委托朋友來借了錢。可如今還了錢，對(duì)方卻還在催著要債，這是憑什么？
所以，齊修便帶著朋友來討說法。二人進(jìn)屋，找到負(fù)責(zé)此筆貸款的業(yè)務(wù)員張健。張健翻出兩張欠條拍在桌子上，喝道：“看清楚了，都是你朋友親手簽名畫押的，每張三萬二，一共是六萬四千元。”看著真真切切的欠條，齊修一下子蒙了，不是只借了一萬六嗎？他疑惑地看向朋友，而此時(shí)，朋友也同樣是一頭霧水的表情。
原來，齊修的朋友是在對(duì)方的蒙騙下簽了陰陽合同。對(duì)方讓其先后兩次簽字畫押，第二次簽字的合同看似是第一份合同的備份，卻被張健在后來簽上了不同的日期，如此一來，一份合同就變成了兩份，并且，合同里約定償還雙倍借款，因此共計(jì)打了四倍借款數(shù)額的欠條。齊修仔細(xì)看了欠條，勃然大怒：“你們作假！”張健嗤笑一聲，說：“白紙黑字在這寫著呢！還想狡辯？我們公司的賬是那么容易賴的嗎？”公司的幾名同事應(yīng)聲圍了過來。“抓緊還錢，不然我們報(bào)警了！”眾人你一言我一語，說得齊修二人內(nèi)心慌亂無比。正如對(duì)方所說，有白紙黑字為證，他們?nèi)绾巫C明自己的清白？“沒錢就給你們家里打電話！讓他們還！”張健拿著欠條，步步緊逼。見狀，齊修的朋友只好去給家里打電話。可是，令齊修等人沒想到的是，這位朋友出門后竟溜之大吉，只留齊修獨(dú)自在公司面臨這樣恐懼而窘迫的狀況。一番爭吵無果，齊修在張健等四人看守下來到派出所。了解情況后，民警無奈的搖搖頭：“你們這屬于債務(wù)糾紛，得去法院解決。”得到回應(yīng)，張健一行又帶齊修回到公司。回公司后，張健一直不讓齊修離開，并在天黑后計(jì)劃將齊修帶至賓館看守。走到電梯口時(shí)齊修拿出事先準(zhǔn)備好的水果刀企圖逃離，卻遭到了攔截，對(duì)方將他毆打后叫來了魯明，魯明到公司后一伙人對(duì)他進(jìn)行了第二次毆打，并將他踹下樓梯導(dǎo)致昏迷。當(dāng)公安機(jī)關(guān)介入此事件中時(shí)，魯明和孫瑞還要求各嫌疑人做虛假供述，稱齊修是自己滾下樓梯，后期各嫌疑人均稱不清楚或者沒看到齊修是如何掉下樓梯，導(dǎo)致具體致傷人無法查清。
冒充多家貸款公司重復(fù)騙取錢財(cái)
因故意傷害而被刑拘的魯明等人，從看守所出來后不以為恥反以為榮，他們不斷與還不上款的受害人簽訂更高數(shù)額的借款合同，硬生生與其中一名受害者，用5000元借款壘高到了40萬元，并且用威脅、辱罵、門口噴漆等方式實(shí)際收回了11萬元，這令他們信心大增。2018年1月，業(yè)務(wù)員徐磊從網(wǎng)上接到一名新客戶，昵稱叫做雯雯。雯雯是一名大學(xué)生，她因?yàn)檩p信網(wǎng)上“兼職刷單”的詐騙信息，被騙了一萬四千元，其中九千元是她從網(wǎng)上借貸的。與大多數(shù)學(xué)生一樣，做了錯(cuò)事的雯雯不敢讓家里知道，她決定再從網(wǎng)上借一筆分期貸款，然后慢慢還。于是她在網(wǎng)上找到了徐磊。一番交流后，雯雯來到徐磊介紹的順心投資公司。來到順心投資公司，雯雯才知道這里的分期是按周還款的，而且借一還二。由于網(wǎng)貸已經(jīng)到期，雯雯只得同意條款，借了一萬元，并打下兩萬塊錢的欠條。實(shí)際上，徐磊給雯雯介紹的這家公司，其實(shí)是魯明一伙中的王軍找朋友假冒的。他們扮演其它公司，就是為了給受害者樹立錯(cuò)誤的認(rèn)知，方便蒙騙勒索受害者。從第二周開始，每當(dāng)雯雯無力償還借款時(shí)，就在徐磊的推薦下找新的公司辦理貸款，而這些公司，無一例外都是王軍一伙人假冒的。“你現(xiàn)在有其他債務(wù)嗎？”對(duì)方開門見山的問道。這已經(jīng)是徐磊介紹給雯雯的第三家公司了，按照以往的流程和徐磊教給她的做法，雯雯否認(rèn)了自己身負(fù)另外兩筆借款的事實(shí)，順利簽了一萬元借款合同。簽完字，對(duì)方忽然說：“對(duì)了，按照合同規(guī)定，我要再仔細(xì)檢查一下你的手機(jī)里是否有其它貸款。”雯雯頓時(shí)產(chǎn)生了不祥的預(yù)感。對(duì)方是王軍朋友假冒的，對(duì)雯雯知根知底，很快就翻出了另外兩筆貸款，并且叫來了這兩家自己人扮演的公司經(jīng)理，一起證實(shí)雯雯違約，并索要三萬元違約金。雯雯對(duì)此深信不疑，答應(yīng)找家里幫忙還款。而在回家路上，王軍等人故技重施，另一家平賬公司通過QQ群及時(shí)出現(xiàn)，為走投無路的雯雯還清貸款，同時(shí)簽訂了更高金額的虛高貸款合同。貸款的金額越來越高，王軍等人見時(shí)機(jī)成熟，便輕車熟路地將雯雯叫至一家賓館扣留。與江白的待遇相似，在王軍等人的脅迫下，雯雯甚至產(chǎn)生了輕生的念頭，卻被對(duì)方看穿，嚴(yán)加看守起來。在非法拘禁過程中，王軍等人曾使用雯雯的手機(jī)及身份信息從多個(gè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)貸款后償還自己公司的債務(wù)，致使雯雯的債務(wù)越來越多。而雯雯被民警救走后，魯明一伙還不斷給雯雯發(fā)送恐嚇短信、打電話催雯雯還錢。
兩天內(nèi)犯罪嫌疑人被抓獲歸案
無法無天的魯明一行人似乎忘記了自己已被立案偵查。就在雯雯父母報(bào)案的當(dāng)月，另一名被害人的母親也向派出所報(bào)案，并通過書面反映情況至當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。
2018年1月，刑警大隊(duì)專案組赴報(bào)警人所在地詳細(xì)詢問，于次日進(jìn)行立案進(jìn)行偵查，至此，日漸猖獗的魯明一眾，終于為他們的罪行付出了代價(jià)。僅僅兩天內(nèi)，犯罪嫌疑人魯明、孫瑞、王軍等人被抓獲歸案，移送司法機(jī)關(guān)。截至目前，所有15名嫌疑人均已到案。根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)判斷，新到案的嫌疑很可能就是將被害人推下樓梯的人，偵查機(jī)關(guān)正在偵查。接到此案后，濟(jì)南市長清區(qū)人民檢察院高度重視，本案的“套路貸”到底該如何定性、證據(jù)如何把握、事實(shí)如何認(rèn)定十分慎重。經(jīng)過多次討論研究，檢察機(jī)關(guān)最終認(rèn)定該團(tuán)伙為惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，確認(rèn)了起訴的事實(shí)。法院認(rèn)為，魯明、孫瑞以非法占有為目的，伙同他人多次敲詐勒索財(cái)物，數(shù)額巨大；詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大；故意傷害他人身體致人輕傷；對(duì)他人實(shí)施非法拘禁。魯明、孫瑞系犯罪集團(tuán)的首要分子，按照犯罪集團(tuán)所犯全部罪行處罰。其他12名被告人，根據(jù)其犯罪行為給予相應(yīng)處罰。長清法院對(duì)被告人魯明、孫瑞均以敲詐勒索罪、詐騙罪、非法拘禁罪、故意傷害罪判處有期徒刑十五年，并處罰金二十五萬元。對(duì)王軍等其他12名被告人分別以詐騙罪、非法拘禁罪等判處有期徒刑兩年零六個(gè)月到六個(gè)月不等，其中6名被告人被判處相應(yīng)罰金。一審判決后，原審被告人魯明等人均不服判決，提出上訴。濟(jì)南中院立案后，依法組成合議庭，經(jīng)過閱卷，提審上訴人，聽取辯護(hù)人的意見，認(rèn)為原審判決認(rèn)定的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，定性準(zhǔn)確，審判程序合法，作出刑事裁定，駁回上訴，維持原判。
（生活日?qǐng)?bào)記者李培樂 實(shí)習(xí)生駱翠玲）
