青島新聞網7月7日訊（記者 劉倩倩 王爽 張力偉）6日-7日，由青島市人民政府主辦的2019青島·中國財富論壇在香格里拉大酒店舉行。作為高峰論壇之一，7日下午的中國財富管理金家嶺指數研討會上，新一期的《中國財富管理金家嶺指數》報告在論壇上重磅出爐。報告顯示，青島在區域財富管理總指數中躋身第四位，青島等地方性金融中心的建設對我國金融業的整體仍然具有極高的戰略意義。
中國財富管理金家嶺指數發布。該指數涵蓋了全球財富管理發展宏觀指數、中國財富管理行業發展指數、區域財富服務管理指數以及財富管理前瞻性指數四大類。通過規范的數據處理和科學的編制方法，在區域、全國、全球三個層次上對財富管理發展進行多維度、綜合性的測評。自2017年首次在金家嶺金融區發布至今，已連續在青發布三次，通過指數化的方式，更加客觀、直觀地對中國財富管理行業發展現狀進行描述，對財富管理行業未來發展前景進行預判，從而為財富管理實踐提供參考和指導。
區域財富管理總指數青島躋身第四位
報告對全國4個直轄市和15個副省級城市的區域財富管理行業發展進行比較，可以看出財富管理總指數前五位分別為上海、北京、廣州、青島和深圳。雖然北京、上海、廣州、深圳目前仍然牢牢占據著全國金融機構和政策中心、全國金融市場中心和全國資本市場中心的位置，但是，青島等地方性金融中心的建設對我國金融業的整體仍然具有極高的戰略意義。
區域財富管理總指數綜合考慮了地區經濟市場化程度、地區金融發展政策支持程度、地區金融規劃重視程度、地區財富管理需求、財富管理規模以及理財師規模等六大一級指標。其中，青島市在“地區財富管理需求”、“地區金融發展政策支持程度”和“地區金融規劃重視程度”等指標上均表現良好，因而青島市總指數排名與去年相比提升了一位，表明青島市在積極參與中國財富管理的實踐中取得了初步的成績，抓住了中國財富管理行業進一步發展的機遇。
杭州、寧波等城市在“地區經濟市場化程度”指標上表現良好，在其他指標上也沒有明顯短板，發展較為均衡、后勁較足。作為地方性金融中心，這幾個城市有望在政府的扶持下進一步完善金融中心建設規劃，為地區金融發展提供良好的制度與金融市場環境。以青島市為代表的地方政府在建設當地金融市場上的決心和舉動將很大程度上影響其未來在國內的金融地位。
全球看北美與亞太地區財富管理總指數排前兩位
研究發現，北美與亞太地區財富管理總指數表現優異，仍排在前兩位。其他地區中，東歐以其較為穩定的增長和改善的環境而位列第四名，而中東與非洲的排名不穩定，其環境得分的下降很有可能直接導致其排序降為最后?？傮w上，在2018年，全球財富管理行業增長仍在持續，但是受到股票市場的沖擊較大。傳統優勢地區在規模和發展上的優勢仍然存在，新興市場國家和地區需要繼續改善自身的財富管理行業發展環境，并謀求更加穩定的增長。中國在亞太地區財富管理行業中始終扮演著重要角色，可以預計在未來，亞太地區財富管理行業仍然能保持較快速的發展。
中國財富管理行業規模指數呈先增后減趨勢。分一級指標來看，2017年起五大行業財富管理規模指數增長趨緩，而2018年，基金業、證券業和信托業規模指數出現下滑，降幅均超過10個百分點，而銀行業與保險業指數逆市而上，漲幅均接近10個百分點。從財富管理產品的角度來看，過去幾年我國財富管理產品發展歷程可以劃分為兩個階段：2013年到2016年的高速發展階段，指數增長率均超過30%；2017年起理財產品進入風控合規階段，指數開始出現回落。從財富管理機構發展指數的角度來看，我國財富管理機構發展指數總體呈下降趨勢，表明在過去的幾年間我國財富管理機構的集中度逐步分散。具體來說，一方面，監管部門出臺了一系列規范資管市場的新政，同業競爭環境得到明顯改善，五大傳統金融行業內部機構間的財富管理業務競爭日趨激烈；另一方面，隨著我國金融行業間混業經營、合作的深入，資管行業的同質性愈發彰顯，行業間競爭更為激烈，導致全行業集中度大幅下跌。
財富管理機構的社會聲譽在逐年提升。作為傳統的金融機構，商業銀行和保險公司的社會認知度明顯高出很多。從市場認知的角度看，傳統財富管理機構的優勢還是比較明顯。此外，隨著股票市場逐漸平穩，媒體對財富管理機構的看法整體上是呈正面，并與股票市場的波動相關。從媒體角度看，除2016年受股票市場波動的影響外，財富管理機構聲譽狀況在持續性改善。
近年來，中國財富管理行業的從業人員數量和素質都有了持續的增長，但是行業內高端人才的發展依然比較緩慢，高端人才匱乏的局面并沒有得到根本性改變。
由前瞻性指數的分析可以看出，基于我國經濟社會發展的現狀與未來，我國財富管理規模將進一步擴大，各行業規模都將獲得進一步增長。在財富管理行業規模上，銀行將占最大比例，隨后依次是基金、信托、保險和證券。從區域發展角度看，雖然二線城市近來的發展勢頭良好，但是，受經濟基礎和外部環境的制約，未來相當長一段時間內，北京、上海、深圳三大一線城市的財富管理仍然會處于領先地位，地區發展差異化態勢仍將持續。
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