近日，21世紀經濟報道記者獲悉，山東省濱州市中級人民法院二審判決了一起騙取票據承兌案。山東省濱州市博興縣人郭某及妻子成立了包括淄博永馳汽車銷售有限公司(下稱“永馳汽車”)、山東宏昌達汽車有限公司(下稱“宏昌達汽車”)等在內的7家關聯企業，通過關聯企業之間的虛假購銷合同，騙取工商銀行、齊商銀行、山東博興農村合作銀行、農業銀行共計3.91億元，敞口部分為1.8億元。

　　知情人士表示，在沒有真實交易的情況下，郭某利用7家關聯企業的虛假購銷合同，獲得資金后用于償還債務。2012年8月資金鏈斷裂后，承兌匯票多由擔保企業代為償還，給擔保企業和銀行造成了部分損失。

　　2013年末，博興縣人民法院審理了永馳汽車、宏昌達汽車、山東宏昌達物流有限公司、青島銀星汽車貿易有限公司、山東省博興縣宏昌達汽車有限公司、山東省博興縣香馳匯鑫物流有限公司、山東省博興縣宏昌達工貿有限公司及郭某等騙取票據承兌罪一案。

　　記者獲得的判決書顯示，郭某利用上述7家公司簽訂虛假購銷合同，騙取銀行承兌匯票11次，數額共計3.91億元，敞口部分數額為1.823億元。

　　其中工行濱州濱印支行承兌匯票兩張，金額共計4000萬元，敞口1600萬元；齊商銀行博興支行，金額1500萬元，敞口750萬元；農合行龐家支行金額共計3600萬元，敞口1080萬元；農行濱城支行辦理承兌匯票業務6次，金額共計3億元，敞口1.46億。

　　郭某等所用的方式并不高明，就是關聯企業之間“左手倒右手”，簽訂虛假買賣合同。以數額最大的農行為例，2012年3月20日，郭某以宏昌達汽車公司的名義，在沒有真實貨物交易的情況下，偽造了該公司與永馳汽車公司的購銷合同，以此為由向農行濱城支行申請辦理了6000萬元的承兌匯票，繳納保證金3000萬元，敞口數額3000萬元，到期日2012年9月20日。

　　僅隔一天，2012年3月21日，郭某再次以同樣的手段，在濱城支行辦理了8000萬元承兌匯票，繳納保證金4000萬元，敞口數額4000萬元。

　　據記者了解，其中后一筆承兌敞口到期后未能償還，由擔保企業代為償還。而前面的3000萬元敞口中，擔保企業代償了1000萬元，農行墊付了2000萬元后，對宏昌達汽車等提起訴訟追償。截至2014年7月14日，農行已收回1551萬元，另收到宏昌達汽車12臺半掛油罐車，應不會造成實際損失。

　　不過，郭某實際控制的前述7家企業，僅從名字就能看出一些端倪，“宏昌達”等字號相同的多家公司之前或存在關聯。蹊蹺的是銀行竟然沒有發現？

　　某銀行信貸部人士向21世紀經濟報道記者表示：“虛假貿易騙取銀行承兌匯票的情況很常見。因為很多銀行在開具承兌匯票時，只看重保證金和擔保企業的資質，對于真實的交易背景和實際的貸款用途則睜只眼閉只眼。”

　　2012年8月份，郭某等人因資金鏈斷裂，無力向相關銀行交付敞口部分的兌付資金。郭某等被公訴后，博興縣人民法院于2013年判決上述7家公司及郭某犯騙取票據承兌罪，其中郭某判處有期徒刑四年，并處罰金10萬元。

　　一審判決后，郭某不服上訴，其理由之一就是，金融機構對購銷合同雙方為關聯公司、購銷合同是否真實應當是明知的，他本人并未用欺騙手段取得票據承兌。2014年8月7日，濱州市中級人民法院二審維持了原判。

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