近日，按照公安部和省公安廳統一部署，全省公安機關組織開展“5·15”打擊和防范經濟犯罪宣傳日活動。15日上午在濟南市泉城廣場舉辦的主題活動中，打擊和預防非法集資成為民警宣傳的重點。針對目前出現的投資擔保公司亂象，公安部門稱需要多個部門聯合監管和治理。
投資公司和被投資企業往往是一家
“那些投資擔保公司的利息比銀行高很多，我感覺他們都很氣派，挺正規的。”15日上午在泉城廣場活動現場，一位中年婦女拿著民警發放的宣傳單有些疑惑。
“一些投資擔保公司確實看上去挺氣派，利息也是銀行的好幾倍，可是他們從事的有可能是非法集資的行為。”濟南市公安局局長劉新云向這位市民解釋。
記者從省公安廳和濟南市公安局獲悉，近年來，我省非法集資犯罪呈多發態勢，其中城市中多以投資理財擔保公司偽裝。
按規定，擔保公司不得從事吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資等活動，“但是一些擔保公司成立之初目的就不純，以擔保為幌子吸收存款，然后高息放貸。”濟南市公安局經偵支隊一大隊副大隊長褚洪泉介紹。
根據以往查處的案例，褚洪泉稱，不少投資擔保公司所謂的投資企業，其實際控制人和擔保公司的控制人是一個人。“投資企業只不過是讓群眾信任其公司的幌子，吸收的公眾資金并沒有投到企業里面，而是高息放貸或者自己揮霍。”
高息攬儲一般能支撐一年
為了掩蓋非法集資的本質，違法投資擔保公司必須采取表面合法的生產經營活動來欺騙群眾上當。為此，他們要承擔高額的運營成本，其中包括注冊資本、辦公場所租賃費、雇傭人員的成本等支出。“一個中等規模的投資擔保公司運營一年的成本在百萬元左右，這就更加促使其想盡辦法吸收公眾的存款。”一位辦案民警說。
一般參與投資擔保公司的投資人為了安全起見，最初基本上是短期的借款。“投資擔保公司在最初階段基本能夠及時兌現其承諾的高利息，從而贏得投資人的信任，讓其放心將錢放在公司，甚至進行追加。”辦案民警稱，隨著更多人投錢，擔保公司就會計算其成本和獲益，一旦這種高利息無法支撐，整個資金鏈就會斷掉。
“根據多個非法集資案件的查處，一般非法集資公司從成立到案發大約是一年的時間，如果拆借合適的話，時間可能會長，但是造成的損失會更大。”該民警說。
非法集資者常參與多起案件
據民警介紹，涉及投資擔保公司非法集資案件的人員，在職業構成上比較復雜，其中包括個體企業主、公司職員甚至政府工作人員。“年齡構成普遍偏大，多為中老年人。因為這個群體相對擁有閑余資金，而且社會關系比較多。”民警說。
特別是在一些城郊結合部，土地征用和房屋拆遷讓很多人手中擁有閑置的資金。從經濟利益角度考慮，投資擔保公司的利息比在金融機構存款高得多，而且現在投資股票風險太大，投資房地產時間太長，投資錢幣、郵票等專業知識又不夠，不少民眾將閑資轉到有高額回報的投資理財。
“通過分析，我們發現有部分人參與到多個非法集資案件中，成為一個食利階層。”據辦案民警稱，這部分人具有非法集資的經驗，一般會在非法集資案發之前將資金撤出，但是他們拉攏了更多人參與非法集資。
據了解，濟南市公安局經偵支隊將對非法集資案件中的違法人員設立黑名單制度，對其參與金融活動采取一定限制。“對非法集資活動的監督和管理，涉及金融辦、公安、工商、稅務、金融、保險等諸多職能部門的管轄，這需要一個聯動機制。”褚洪泉說。
原標題：濟南非法集資者將進黑名單 限制其金融活動
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