原標(biāo)題：濟(jì)南萊蕪檢方兩年辦理9件非法吸收公眾存款案 共涉40余億元
把錢存到個(gè)人投資理財(cái)公司，就可以得到遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行數(shù)倍的高息；購買個(gè)人投資理財(cái)公司推出的投資理財(cái)產(chǎn)品，每年就可以獲得百分之三四十甚至更高比例的回報(bào)；你購你的物，單由我來買……近幾年來，非法吸收公眾存款類案件不少，一個(gè)案子動(dòng)輒就是成百上千萬甚至是過億元的損失，更甚者讓投資者傾家蕩產(chǎn)，血本無歸。
“天上掉餡餅”的好事會(huì)不會(huì)有呢？齊魯晚報(bào)·齊魯壹點(diǎn)記者從濟(jì)南市萊蕪區(qū)檢察院獲悉，僅2018、2019兩年間，該院就辦理非法吸收公眾存款類案件9件42人，總涉案金額40余億元，被騙投資人達(dá)7.4萬余人，覆蓋全國31個(gè)省、直轄市、自治區(qū)，合計(jì)造成投資人損失額在15億元以上。
不法分子實(shí)施非法吸收公眾存款犯罪，有哪些手段，如何甄別呢？負(fù)責(zé)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪的萊蕪區(qū)檢察院第二檢察部檢察官表示，從犯罪手段來看主要有以下幾種：
第一，通過高額利息引誘他人投資。這是此類案件中最原始、最直接的犯罪手段。
“我們大家都知道，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)一年定期存款利息最多不到2%，而個(gè)人投資理財(cái)公司則對(duì)外宣傳一年可以得到8—12%的遠(yuǎn)高于正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的利息。”他們?cè)谑杖⊥顿Y人存款后，也會(huì)給投資人出具與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)存單高度類似的所謂的“存款憑證”，具有極大的迷惑性。
如萊蕪區(qū)檢察院辦理的以陳某某為首的“晉福系”非法吸收公眾存款案，其中在萊蕪本地利用“晉福投資”和“銀聯(lián)資本”非法吸收的1億余元資金都是采用的這種手段。
第二，名目繁多的虛擬理財(cái)產(chǎn)品。這是此類案件中犯罪手段的現(xiàn)實(shí)升級(jí)版。
檢察官說，不法分子為了盡可能的吸引更多的投資者前來投資，還推出了一系列高回報(bào)率的“理財(cái)產(chǎn)品”。而這些所謂的“理財(cái)產(chǎn)品”，承諾回報(bào)率有的甚至高達(dá)百分之六七十，但其實(shí)際上根本不存在任何的資本流通過程，不會(huì)產(chǎn)生任何的資本增值，這只不過是不法分子們憑空杜撰出來的一種新的斂財(cái)形式而已。
第三，消費(fèi)高額返點(diǎn)返積分活動(dòng)。這是此類案件中犯罪手段的網(wǎng)絡(luò)升級(jí)版。
“之所以說是網(wǎng)絡(luò)升級(jí)版，是因?yàn)檫@種犯罪手段不法分子主要是通過在互聯(lián)網(wǎng)上建立的所謂交易平臺(tái)實(shí)施的。”檢察官舉例，如萊蕪區(qū)檢察院辦理的“樂購”非法吸收公眾存款案，焉某某就是在互聯(lián)網(wǎng)上推出了“51天天樂購”平臺(tái)，向社會(huì)公開宣傳“消費(fèi)滿1000贈(zèng)1000”的高額回報(bào)承諾，非法吸收4萬余名會(huì)員資金近5.6億元，最后造成用戶損失1.6億余元；“趣購”非法吸收公眾存款案情況與“樂購”案操作方式相似，其涉案金額更是高達(dá)33億余元，造成損失近11.8億元。
齊魯晚報(bào)·齊魯壹點(diǎn)記者 楊璐
