日前，央行煙臺市中心支行公示一則行政處罰信息顯示，山東招遠農村商業銀行因提供個人不良信息未事先告知信息主體本人、未按規定履行客戶身份識別義務等案由被予以79萬元罰款。
罰單顯示，山東招遠農商行共涉及四項違法違規行為，具體包括一是提供虛假的統計報表；二是超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立資料，其中，存在個人銀行結算賬戶開立未備案；存在個人銀行結算賬戶開立超期備案。
三是違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定。其中，存在提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；存在違反安全管理要求的行為。四是未按規定履行客戶身份識別義務。其中，存在與客戶建立業務關系或辦理一次性金融業務，未按規定識別客戶身份的行為；存在未按規定重新識別客戶身份的行為。
由此，央行煙臺市中心支行對山東招遠農商行予以警告，并處79萬元罰款。同時，相關責任人因對第四條違法違規行為負有責任，被處1.85萬元罰款。
天眼查顯示，山東招遠農商行于1996年3月12日在煙臺成立。前三大股東為招遠市昌林實業有限公司、九洲投資有限公司、煙臺宸智商貿有限公司，均持股9.94%。
值得一提的是，自2019年以來，該行共新增17條股權出質信息，出質狀態皆為“有效”。其中，該行前三大股東均為出質人，出質數額合計近1.68億股。此外，該行還遭第六、第七、第九、第十大股東出質股權；第五大股東煙臺渤海制藥集團有限公司所持該行部分股權遭凍結。
來源：藍鯨銀行
