近日，該案主要犯罪嫌疑人楊某、吳某、郭某等人因涉嫌非法吸收公眾存款罪被當地檢察機關批準逮捕。李某和郝某被依法采取刑事強制措施。

　　2012年8月，山東煙臺龍宇投資有限責任公司、煙臺龍宇靈芝生物科技有限公司負責人楊某(女)，以企業發展需要資金為由，授意吳某(女)高息吸收公眾存款，每月付給其10%的高額利息。吳某又雇傭郭某(女)、郝某(女)等人，先后在三水大廈、壹通國際大廈設立辦公場所，以蘇州華誠能源煙臺分公司進口成品石油需要資金為由，大肆吸收公眾存款。

　　去年年底，部分投資群眾意識到投資“石油生意”的風險，想索回本金。起初楊某用許諾加息或“換條”的方式拖延時間，后來以種種理由將他們拒之門外，無奈之下，投資者陸續向芝罘公安分局經偵部門報案。

　　隨即，芝罘警方迅速展開案前調查。據辦案民警介紹，截至2013年12月份，吳某累計吸收公眾存款1.85億元，涉案資金全部轉給楊某。楊某在授意吳某吸收公眾存款的同時，以其名下的公司生產需要資金為由，自行向社會不特定人群吸收存款高達2.4億元。他們在吸收資金過程中，采取口口相傳、層層剝利的方式，月息最高達12%，最低也在6%左右，負責人楊某為吸納資金，只掌握月息上限額度，對月息下限則沒有規定。據了解，本案突出的特點是組織嚴密，轉移資金十分隱蔽，僅銀行賬戶就有二百多個。

　　煙臺警方在偵查中發現，本案類似于其他非法集資案件，受害群眾以退休老年人為主體，初步調查有近1970多人參與投資。煙臺警方已經查封犯罪嫌疑人楊某名下房產20余套，名車10余輛，凍結、查封涉案賬戶30余個，追繳涉案資金1000余萬元，目前經偵部門正在全力追繳其他涉案資金。

　　56歲的楊某是煙臺市萊山區人，2010年年初，她創立“龍宇投資有限公司”“龍宇靈芝生物開發有限公司”“正通擔保有限公司”等十幾家公司。在外人眼中，這位楊總財大氣粗，經濟實力十分雄厚，而她也十分擅于包裝自己，購入了大量豪宅名車，生活極盡奢靡。

　　除了名車、豪宅，楊某吸收公眾存款還有兩大噱頭。一是在牟平區投資一億多元的工廠，二是設立在萊山開發區的兩處大型培訓基地。

　　芝罘公安分局經偵大隊辦案民警介紹，楊某名下的“龍宇靈芝生物開發有限公司”主要生產名叫“靈芝蟲草粉”的保健產品。楊某對外宣稱，位于牟平區的工廠投資一億余元，實際上，該廠房是租來的，楊某將非法吸存的資金投資了2000余萬元購買設備，花1000余萬元對辦公區進行了裝修。

　　楊某的另一個辦公點就是位于萊山開發區的培訓基地，這個廠區占地面積很大，主樓有5層高。為吸引投資，她每周都派大巴車把投資者接到這里參觀，以開會的方式對他們進行洗腦，同時提供餐飲、娛樂服務。辦案民警計算了一下，這個廠區每年的場地租金和運營成本多達200余萬元，而生產的“靈芝蟲草粉”盈利很少，工廠長期處于入不敷出的狀態。

　　早在2012年之前，楊某曾以銷售“菌絲粉”的名義搞傳銷，被警方打擊處理后，她便將產品改頭換面成“靈芝蟲草粉”，開始向社會公眾非法集資。

　　2013年7月，吳某以蘇州華誠能源煙臺分公司為依托，打著從俄羅斯進口石油的幌子，開始幫楊某非法集資，不到半年時間，就成功幫楊某籌資1.85億元。

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　　接下來，蘇州華誠能源煙臺分公司先后在芝罘區三水大廈、壹通國際大廈設立辦公點，公司的具體業務由郭某和郝某管理，吳某則經常以“外出考察石油項目”的名義，游山玩水，過上了揮金如土的奢靡生活。據其交代，籌集資金是為了從俄羅斯進口石油，可是多次去北京商談，一直沒有取得相關手續。因此，從2013年7月至12月，她并沒有做成一筆石油生意。

　　●編后

　　在本案中，窮盡家底投資的中老年人不在少數。大部分中老年人理財知識滯后，加之不服老的心理，往往經不住騙子幾句甜蜜溫暖的“寬心話”，以及“大場面”的誘惑，很容易放松警惕。在此提醒中老年人，沒有無風險的投資，目前直接融資法律并不配套，所謂年收益能“保證”超過10%的項目，都要打一個大大的問號。另外，應多與子女家人溝通，切勿舉債理財。如發現被騙，應盡早報案，才能最大限度地挽回損失。

　　《法制文萃報》徐忠 路明 福基

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