大眾網(wǎng)濟南10月18日訊（記者 韋輝 通訊員 孫軼 李正偉）近期，濟南市平陰縣公安局先后奔波陜西、山西、河北等9省市，奮戰(zhàn)兩個多月，成功破獲 “4.11”特大信用卡詐騙案，查控凍結(jié)賬款3500余萬元，抓獲8名主要犯罪嫌疑人。
浙江人5000萬存銀行 第2天不翼而飛
2015年4月11日晚8時，浙江紹興人包某等11人匆忙趕到平陰縣公安局報案稱，4月10日，包某被人以給銀行拉存款并支付高額利息為名，向其在平陰縣信用社銀行卡內(nèi)存入5000萬元，于11日早發(fā)現(xiàn)已不翼而飛！銀行卡一直在自己手中，并沒有借手他人辦理過任何業(yè)務(wù)，5000萬去了哪里？
接報案后，平陰縣公安局張慶林局長立即責(zé)成相關(guān)部門成立“4.11”特大信用卡詐騙案專案組，連夜派員趕赴河南查控資金去向、追捕犯罪嫌疑人。隨即，由張偉副局長任組長，從經(jīng)偵、刑警、網(wǎng)警、辦公室等部門成立的“4.11”的特大信用卡詐騙案專案組成立。一場歷時兩個月、征逐九省市的警匪較量就此展開。
隨著犯罪嫌疑人的逐一落網(wǎng)，這一驚天大案的內(nèi)幕被一一揭開……
萬分之十為誘餌 浙江一“錢會”成員上鉤
據(jù)辦案民警了解，包某手下有一個親朋好友組成的“錢會”，能夠迅速聚攏大額資金，幫銀行完成存款任務(wù)后立即取回，從中賺取銀行給付的好處，行內(nèi)稱為做“沖量”，這一行當(dāng)在國內(nèi)做成了專業(yè)，且產(chǎn)生了專門聯(lián)系銀行和“沖量”方的中介。
上海人文某君，30出頭，大學(xué)畢業(yè)后到處打工，因汽車租賃詐騙進過班房，搞過銀行卡代辦和pos機刷卡，2014年初，文某君跑到昆明做緬甸的翡翠生意，不經(jīng)意接觸了在昆明搞“沖量”中介的朱某波，信奉自己膽量和智商的的文某君從中發(fā)現(xiàn)了“商機”，他通過做pos機刷卡認識的西安朋友張某軍介紹，聯(lián)系上了山西晉城人嚴某均，這是一個同樣充滿作案膽量而又負債累累的pos機刷卡中介。2015年3月初，文某君告訴嚴某均，準(zhǔn)備要干一個大活，就是“黑”朱某波的錢，金額可能是幾千萬！
隨后，嚴某均懷揣著發(fā)大財?shù)膲粝雭淼綕鷮?，找到搞信用卡套現(xiàn)的朋友王某峰，王某峰又叫來肥城的朋友葉某果，三個臭味相投的夢想家按照文某君的指令，一步步的把黑手伸向巨款。此間，葉某果問嚴某均：“大哥，什么人這么厲害，能干這么大的活？”“是個南方人，咱北方人沒那腦子”。嚴某均先是通過QQ和微信聯(lián)系上昆明中介朱某波，用一張姓名為“程濤”的身份證取得朱某波的信任，說是山東這邊有信用社需要做“沖量”，好處費萬分之十。朱某波要求存款必須用資金方的名字，嚴某均讓他把開戶人的身份證掃描件發(fā)過來，告訴他自己有信用社的關(guān)系，掃描件就能開卡，這讓朱某波加深了信任，朱某波作為中介找到浙江紹興的客戶包某提供資金。包某提供了一家四口人的身份證掃描件，由朱某波轉(zhuǎn)給嚴厲均，接到四張掃描件后，嚴某均在網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)辦理了四張偽造的臨時身份證。
根據(jù)謀劃，葉某果在網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)人去銀行代理開戶，以200元一張的價格找到了整天游走在網(wǎng)吧游戲廳的濟南長清區(qū)人韓某林。為了方便，葉某果選擇肥城和長清的中間地帶——平陰作為作案開卡地。
復(fù)制“錢會”銀行卡 尋找POS機準(zhǔn)備作案
3月8日上午，韓某林按照約定來到平陰，葉某果把四張偽造的臨時身份證交給他，指令韓某林分別到平陰信用聯(lián)社、廣場信用社等三家信用社，用韓某林的真實身份作為代理人開設(shè)了四個戶名為包某及其家人的銀行卡。期間，信用社工作人員需要預(yù)留開卡人電話及聯(lián)絡(luò)開卡人核實，韓某林根據(jù)葉某果提供的電話進行預(yù)留，對信用社的聯(lián)絡(luò)，葉某果和王某峰裝腔作調(diào)的冒充包某等人做了回答，韓某林對此是一頭霧水，帶著滿腦子的不解，拿800元的好處費返回長清，鉆進游戲廳盡情瀟灑。
3月8日下午，葉某果按照約定帶著開好的四張銀行卡來到濟南，與在此等候的王某峰匯合。坐鎮(zhèn)濟寧的嚴某均指令他們把開好的銀行卡送到濟南高鐵站附近的某個廣告牌下。下午16時30分，葉某果和王某峰把四張銀行卡用報紙包好放在指定位置即轉(zhuǎn)身離開，遠遠的看到一個幽靈似的身影一閃而過，包就消失了。文某君輾轉(zhuǎn)來到濟南，卻不舍得和為自己賣命的嘍啰們寒暄一句。他得到四張銀行卡后，迅速使用網(wǎng)上購買的設(shè)備進行了復(fù)制，按照嚴某均從朱某波處獲取的地址，在濟南高鐵站附近找到順風(fēng)快遞的收件員，將四張已被克隆的銀行卡寄給浙江紹興人包某。
按照文某君設(shè)計的步驟，接下來要做的是尋找能夠及時到賬、可以大額交易的POS機，對克隆卡來說，這是唯一可以迅速把巨額資金轉(zhuǎn)移的方式。葉某果通過pos機套現(xiàn)圈的朋友幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到了河南鄭州人孫某田，又通過孫聯(lián)系到安陽人阮某人，開封人郭某開、湯陰人韓某偉。這些人聽說是有筆“大領(lǐng)導(dǎo)”的錢，怕被查出來要通過他們的pos機轉(zhuǎn)移到國外，面對許諾的高額中介費聞腥而動，兩次到泰安和嚴某均、葉某果等人見面策劃刷機細節(jié)。
聯(lián)系澳門賭場和地下錢莊 5000萬瞬間消失
包某在收到銀行卡后幾天內(nèi)，朱某波便收到了文某君在合肥ATM機上轉(zhuǎn)存的好處費，通知包某先存500萬，包某在紹興將500萬元存入平陰信用社的信用卡后，第二天順利將資金轉(zhuǎn)出。這實際是文某君騙局的一次實驗，同時也給包某吃了一顆定心丸。
再下一步，需要嚴某均安排兄弟前往澳門，文某君設(shè)計的終極環(huán)節(jié)是，聯(lián)絡(luò)澳門的賭場，從pos機上把錢轉(zhuǎn)給澳門賭場控制的國內(nèi)賬戶，經(jīng)過賭博洗白，可以從賭場得到美金或港幣，即可安全脫身。為此，葉某果和王某峰都去辦理了港澳通行證，謀劃這次攫取巨額財富的出行，3月底，文某君讓嚴某均安排王某峰前往珠海等候，并再次支付好處費，讓包某向卡內(nèi)存了4000萬元，結(jié)果文某君聯(lián)系的澳門朋友無法接收國內(nèi)巨額資金，這次騙局流產(chǎn)，包某在存款的第二日把資金順利轉(zhuǎn)出。
4月7日，已經(jīng)耗不起的文某君通知嚴某均讓pos機主前往上海準(zhǔn)備最后一搏，這次他找到了澳大利亞籍華人王某華前往澳門，一個原籍河南安陽且多次前往澳門賭博的可靠人選。案件回到最初畫面，包某在4月10日根據(jù)約定將5000萬元資金存入四張信用卡后。文某君在上海立即用復(fù)制好的信用卡讓阮某人，郭某開、韓某偉等人刷轉(zhuǎn)到pos機上。并立即將資金轉(zhuǎn)移到王某華提供的澳門賭場和其有聯(lián)系國內(nèi)的地下錢莊控制的賬戶。5000萬元資金瞬間被分散到開戶為河南、上海、廣東珠海、廣州、深圳、中山等地的20余個賬戶，并在4月10日當(dāng)天多次流轉(zhuǎn)，消失在龐大的資金流中。
警方歷時兩月破案 抓獲8人追贓三千多萬
在張偉副局長的統(tǒng)一指揮下，案件偵破工作有條不紊，專案組民警牢固樹立“不破此案、絕不收兵”的堅定信念，全體人員放棄休息，克服種種困難，先后奔赴廣東、上海、安徽、河北和省內(nèi)泰安、濟寧各地查控資金流向和犯罪嫌疑人蹤跡。期間，專案組創(chuàng)造性的開設(shè)專案微信群交流信息，分析疑點、激昂斗志，極大的提高了工作效率。在此過程中，報案查證信息和各地資金查控信息等各類信息不斷交匯碰撞。隨著，偵查工作的一步步深入，犯罪嫌疑人被警方逐一成功鎖定。
4月15日，專案組獲得線索：嫌疑人正使用虛假身份在肥城市登記住宿，指揮部立即組織收網(wǎng)行動，派員赴肥城，將正聚集謀劃前往珠海領(lǐng)賞的嚴某均、葉某果、王某峰抓獲歸案。
4月30日，專案組經(jīng)過大量的前期工作，最終鎖定文某君的藏身地珠海。經(jīng)過近十天的艱辛摸排、守候，在珠海警方配合下，專案民警找到文某君租住藏身住所，一舉將其抓獲。5月22日、25日，阮某人、王某華在河南安陽落網(wǎng)。6月29日郭某開在河南洛陽落網(wǎng)、韓某偉投案自首。
目前，該案已抓獲犯罪嫌疑人8人，追繳贓款3550萬元。該案件在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一部署下，仍在緊張的進行資金查扣等工作。
